「等○○○從美國回來，我們一起去旅行好不好？」這句話聽妳說了好幾次，但都沒有下文。高中同窗三年，畢業後大家各奔前程，一個個順利出國搭上往未來的飛機，唯一不變的是維繫了十年的友誼。
求學過程我們忙課業、跑社團，順利找到工作後又有不同的難題，你是不是也變成了「下班只想休息」的上班族？畢業幾年的我們，一次次的推延旅行的約定，再過幾年就會步入家庭，更沒有屬於自己的時間，只好寄望退休後無牽掛可以年年出國旅遊。為此，把握婚前尚毋須奉養父母、只需要自給自足的黃金時段，累積退休後的旅遊基金。
小資族，25歲，單身，研究所畢業，目前擔任研究助理準備出國攻讀博士，父母健康毋須奉養。
理財狀況與分析：轉為研究助理後薪水增加，卻發現存款沒有增加，驚覺應該調整理財方式。對於剛接觸理財的新鮮人，保單會是不錯的選擇，可以強迫儲蓄，不然錢放在戶頭裡會一直想花用，且除了穩定收益外又多一層保障，最重要的是可以一圓旅遊夢。
規劃結果：
將部分薪水配置在六年期分紅型保單，並預設出國後沒有收入的情況，將6年保費平均分攤在2年內，剩餘的部分持續累積3~6個月的緊急預備金及分批兌換外匯。
年輕時存的一筆錢，在4%的報酬率之下，放至55歲提早退休可變成3倍本金；65歲退休時變成4.7倍，還可以每年提領一筆旅遊基金，剩餘的資產繼續滾存，一路玩到生命末期還留有本金給家人。
規劃商品特色：
1. 預定利率穩定收益
2. 獨立帳戶投資，股30%債70%穩健配置
3. 紅利共享最高90%，保險公司賺錢、保戶跟著賺
4. 英式分紅累積保額，增加保單價值金讓紅利可以再投資
5. 部分提領，年年提領旅遊基金，資金靈活運用
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愛玩愛旅行愛交朋友的8年級生
臺北醫學大學醫務管理系畢業，熟悉健保及長照制度
待過醫院和藥廠，深深覺得想要擁有更多的醫療選擇及較好的醫療品質，只靠健保是不夠的
目前在公勝保險經紀人公司服務，用正確的保險觀念，轉嫁生活中無形的風險，希望有機會可以為您服務！
